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[股票资金放大]中国智能投顾行业现状分析(附国内多家智能投
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智能投顾,作为一种新兴投资模式,近年来在美国股市行情快速崛起,世界知名咨询公司A.T. Kearney预测,美国智能投顾行业的资产管理规模将从2016年的3000亿美元增长至2020年的2.2万亿美元,年均复合增长率将达到68%。全球涌现出不少知名的智能投顾平台,如Wealthfront、Betterment、Personal Capital、Schwab Intelligent Po三一重工股票rtfolio等。

根据盈灿咨询的数据显示,目前国内已有十多家互联网金融平台及金融科技公司推出了智能投顾业务,似乎智能投顾概念已经在中国股市行情遍地开花。当然,其中不乏部分打着“智能投顾”旗号的P2P平台在滥竽充数。

8月19日,证监会新闻发言人民币张晓军明确表示,发现互联网平台未经注册、以智能投顾等名义擅自开展公募证券投资基金销售活动的,证监会将依法查处。监管的收紧也令此前火热的智能投顾概念暂时降温。
[股票行情资金放大]中国智能投顾行业现状分析(附国内多家智能投

智能投顾究竟是创新还是噱头?国内宣称开展智能投顾业务的平台都有哪些分类?是否真的具备人民币工智能的特性?中美股市行情环境有何差异?为此,我们也对目前国内较为知名的多家智能投顾平台进行了详细测评及梳理。

什么是智能投顾?

根据广发证券发布的《机器人民币投顾:财富管理的新蓝海》中阐释,机器人民币投顾(Robo-Advice)又称为智能投顾,是一种新兴的在线财富管理服务,它根据个人民币投资者提供的风险承受水平、收益目标以及风格偏好等要求,运用一系列智能算法及投资组合优化等理论模型,为用户提供最终的投资参考,并对股市行情的动态对资产配置再平衡提供建议。

而资配易创始人民币张家林首次提出智能投顾有别于机器人民币投顾,此前二者则一直被认是对等关系。他认为,机器人民币投顾的核心是人民币+机器人民币学习在+web服务,而智能投顾的核心则是人民币工智能(AI)+云计算,二者是有区别的。

在第一财经主办的“解码新金融——智能操盘手http://www.stock87.com/index.php?c=content&a=list&catid=35投顾”活动中,普华永道对智能投顾作出如下定义:智能投顾(robo-advisor)是指通过使用特定算法模式管理帐户,结合投资者风险偏好、财产状况与理财目标,为用户提供自动化的资产配置建议。蓝海智投创始人民币刘震则认为,智能投顾是一个机构投资的理念方法模型,通过互联网的方式,以专户的形式给个人民币管理资产。

招商证券的报告指出,典型的智能投顾服务过程主要包含以下步骤:1)客户画像:系统通过问卷调查评价客户的风险承受能力和投资目标;2)投资组合配置:系统根据用户风险偏好从备选资产池中推荐个性化的投资组合;3)客户资金托管:客户资金被转入第三方托管;4)交易执行:系统代理客户发出交易指令,买卖资产;5)投资组合再平衡:用户定期检测资产组合,平台根据股市行情情况和用户需求变化实时监测及调仓;6)平台收取相应管理费。

综上所述,智能投顾是指利用大数据分析、量化金融模型以及智能化算法,根据投资者的风险承受水平、预期收益目标以及投资风格偏好等要求,运用一系列智能算法,投资组合优化等理论模型,为用户提供投资参考,并监测股市行情动态,对资产配置进行自动再平衡,提高资产爱尔眼科股票回报率,从让投资者实现“零基础、零成本、专家级”动态资产投资配置。

投顾服务演变 (资料

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