克日，中欧基金旗下控股子公司中欧财产结合腾音讯金融研讨院、华锐金融科技研讨所公布《基金投顾营业平台化「台币对人民币汇率」开展研讨陈诉》（以下简表现《陈诉》），在联合国际基金投顾营业近况和外洋典范案例根底上，针对基金投顾营业「基金单位净值」平台化开展途径展开课题研讨。陈诉全文涵盖了基金投顾营业开展近况、国际外基金投顾营业典范案例剖析、基金投顾营业平台化开展存在的次要成绩与应战、以及基金投顾营业平台化开展途径及发起四个局部。

　　6月下旬，基金投顾营业试点政策摊开，第二批试点基金投顾机构扩容，停止2021年7月初，共有50余家机构取得基金投顾营业「基金资格考试报名官网」资历。。“买方投顾”期间降临，开启财产治理转型新进程。基金汇率行情投资理财者需乞降习气发作变化，相干机构亟需实时调解开展战略以应对汇率行情变革，博得先机。

　　《陈诉》指出，比拟兴旺国度，我国基金投顾营业还处于开展初期，但住民可投资理财财产敏捷增加、住民资产设置需求拐点呈现、疫情影响减速线上基金设置需求、基金开展催生专业性投资理财参谋需求、行业科技化、智能化需求愈加分明等都为基金投顾营业开展强大供给了自然的泥土。

　　同时，《陈诉》发起基金投顾机构从“投、顾、科技化”三个层面选择合适本身资本天禀的开展途径。《陈诉》指出，“基金投顾平台既要从外部改动投资理财效劳理念，又要经过增强投资理财者教诲，培育临时投资理财理念，别的，还要经过剖析投资理财者需求，构建差别化营业形式「人民币兑换日元」和效劳场景。”

　　中欧财产从2016年开端规划类投顾营业，2021年10月公募基金投顾营业试点正式开启，中欧财产成为首「股票知识http://www.stock87.com/index.php?c=content&a=list&catid=78」批获准展开基金投顾营业试点的机构之一。为满意差别投资理财者特性化的资产设置需求，中欧财产投顾经过设立“活钱治理、妥当理财、财产生长、人生计划”四大账户为团体投资理财者供给差别风险偏好、投资理财时长的资产设置计划和合适差别年事层用户的养老投资理财处理计划。

　　作为首批获准基金投顾营业试点的金融机构之一，中欧财产自投顾营业上线以来一直努力于为广阔投资理财者供给专业可及的基金投顾效劳，除经过自有APP上线相干营业外，已先后与蚂蚁财产、每天基金、陆基金、蛋卷基金等多渠道展开基金投顾营业。

　　中欧财产本着勤恳尽责、老实取信的准绳展开基金投顾营业，但并不包管各投顾组合肯定红利，也不包管最低收益。投资理财者到场基金投顾营业，存在本金盈余的风险。基金投资理财组合战略的风险特性与单只基金产物的风险特性存在差别。基金投顾营业项下各投资理财组合战略的事迹仅代表过往事迹，不预示其将来的事迹体现，为其他投资理财者发明的收益也不组成营业体现的包管。

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